FAMILY OFFICES & GOVERNANCE

10 razones para tomarlo.

Para quién es.

• Private wealth bankers y banqueros patrimoniales
• Individuos y familias de alto patrimonio (HNWI)
• Miembros de familias empresarias y siguiente generación (NextGen)
• Directores, CIOs y gestores de portafolio de family offices en operación o en formación
• Asesores patrimoniales, fiscales y legales de familias de gran patrimonio
• Consejeros independientes de empresas familiares
• Empresarios en proceso de institucionalizar la gestión de su patrimonio
• Responsables de inversión de patrimonios privados y multi-family offices

Qué vas a dominar.

6 sesiones en vivo, 12 horas en total. Cuatro sesiones Virtual Live sobre construcción, administración e inversión del Family Office con Luis Seco, y dos sesiones presenciales sobre gobernanza familiar y estructuración del legado con Jorge Fabre.

1. Visión patrimonial y estructuración legal del Family Office El patrimonio como un fondo, no como gasto: cambiar la mentalidad de la familia hacia la gestión del capital como un vehículo productivo, con objetivos de preservación y crecimiento de largo plazo. Modelos posibles de Family Office: estructura nacional, internacional o mixta, y consideraciones para decidir jurisdicciones (protección legal, ventajas fiscales, cercanía operativa). Formas legales: empresa operativa, trust y sociedad holding familiar, con sus pros y contras para diferentes situaciones.
2. Niveles de sofisticación y capital humano Tipos de Family Office según tamaño patrimonial y complejidad: Single Family Office tradicional, Multi-Family Office y oficina embebida en la empresa familiar; cuándo se justifica un SFO propio (costos contra beneficios y umbral de patrimonio recomendado). Roles típicos: Director de Inversiones (CIO), gestores de portafolio, expertos fiscales y legales, contadores, administración de propiedades y asesores filantrópicos. Cómo atraer y retener talento de alto nivel y estructuras de compensación alineadas con los intereses familiares.
3. Asset & Portfolio: moneda base e instrumentos de inversión Definición de la moneda base del Family Office y gestión del riesgo cambiario en reportes y decisiones; herramientas y sistemas de agregación para consolidar portafolios multidivisa. El amplio menú de instrumentos que maneja un Family Office: ETFs, fondos mutuos, acciones, bonos, FIBRAS, REITs, CKDs, CERPIs, capital privado y venture, infraestructura, energía y coinversiones directas. Criterios para decidir qué gestionar internamente y qué subcontratar con gestores externos en cada clase de activo.
4. Gestión integral del riesgo patrimonial Políticas de riesgo del Family Office: límites por clase de activo, por geografía y por contraparte. Uso de sistemas integrados de risk management para monitorear el riesgo consolidado y evaluación periódica de cada activo en cartera frente al perfil de la familia. Empleo de seguros y coberturas para riesgos específicos del patrimonio: propiedades clave, desastres naturales y responsabilidad civil para directivos familiares.
5. Gobernanza familiar: consejos, comités y protocolos Qué es la gobernanza familiar y por qué es crítica para la armonía y los objetivos de largo plazo; diferencias en toma de decisiones y confidencialidad al gobernar una o varias familias, y consecuencias de una mala gobernanza. Diseño de la estrategia de Family Governance: consejo de familia (establecimiento, composición y rol), comité de inversión con miembros familiares y externos, roles y responsabilidades claros, proceso formal de toma de decisiones y protocolos familiares mediante una Constitución Familiar con misión, visión, valores, reglas de gobierno y políticas de entrada, salida y empleo familiar.
6. Sucesión, conflictos, estructuración global y legado Transferencia de riqueza: trusts testamentarios, fideicomisos internacionales, family trusts y fundaciones familiares, con programas de mentoring y formación financiera NextGen. Gestión de conflictos y continuidad: causas de disputas, mediación con asesores neutrales, casos reales y planes de contingencia. Estructuración global: jurisdicciones óptimas (Suiza, Singapur, Islas Caimán, Delaware y Wyoming, Emiratos Árabes), estructuras onshore y offshore, cumplimiento FATCA/CRS, AML/KYC y balance entre transparencia y privacidad. Filantropía, impact investing y legado social: fundaciones filantrópicas, portafolios con retorno social y ambiental, programas de giving back y casos de filantropía estructurada.

Quiénes lo imparten.

Ficha del programa.

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